富达投信调查:台湾女性退休理财知易行难

admin 4个月前 (08-05) 财经 49 0

富达投信发表台湾首次大规模女性投资调查,台湾女性重视退休理财但知易行难,但是只有35%女性开始退休财务计画,其中15%认为自己所制定的财务计划足以让自己在退休后维持现在的生活水准。因此,中华民国退休基金协会理事长王俪玲表示,台湾女性要「戒」掉将钱只放定存或类定存的习惯,投资要更积极些。

继英国、德国、澳洲和日本,富达首次将女性投资主题调查带来台湾,富达投信表示,这次调查通过对2千位受访者的财务现状、理财目标、投资观念、投资行为和退休储蓄等各方面进行全面调查和研究。

调查发现,有84%的台湾职业女性有投资行为,即使其中很多人只持有储蓄保险,然而这比例在亚太区,仍远高于日本和澳洲。另台湾接近一半的女性将退休储蓄订为首要财务目标高于英国。以及八成台湾女性可以自行决定如何运用其个人收入,不仅高于台湾男性,而且高于英国女性。

调查也发现虽有近八成五第台湾女性台湾女性有投资行为,却因缺乏投资信心,因此在理财观呈现「愈年轻,愈保守」,大多数的职业妇女却比较偏爱保本的投资工具,甚至有16%的职业妇女没有进行任何投资,只把资金放在现金的活存或定存。富达投信董事长陈思伊指出,虽然台湾女性高度重视退休储蓄,但由于投资保守,财务计画缺口大。

针对台湾女性退休理财的问题,陈思伊建议,女性可以通过「KPI」投资理念成就新女力,达到长期财务目标。也就是「K」nowledge ─ 填补知识缺口,加强信心;「P」lanning ─财富规划,愈早行动愈好;「I」nvestment ─ 多元投资,平衡保本与收益。

富达投信投资部主管张翠玲补充,投资一些高股息基金和多重资产投资策略,虽短期承担一些投资风险,但依历史经验来看,中长期下来,胜率为百分之百。

基本面稳 REITs后市看俏

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