华银财管 双覆蓋经营有成

admin 4个月前 (06-22) 社会 48 0

华南银行将财富管理拓展成为企业金融、个人金融的「双覆蓋经营模式」,华银指出,去年财富管理手续费收入突破50亿元,并较2018年约成长15%,今年因有主管机关加强对储蓄型保险管控的冲击,财富管理业务目标力求与去年持平。

华银主管说,「双覆蓋模式」是要让过去着重各公司户的企业金融外,也打入老板的个人金融领域,提供个人的理财咨询服务。「双覆蓋经营模式」来自华银内部的CRM客户关系管理系统,从中选出上万户的企业金融户为开发名单,积极发展财管服务

华银主管表示,今年新冠肺炎疫情全球蔓延,恐慌情绪攀升,全球股债市震荡幅度加剧,个人金融业务发展将视后续疫情状况而定,全年目标是希望手续费收入持平。

此外,华银7月将推出「智能客服2.0」,除更精准回答问题,并且新增「语音对话」、「多轮式引导问答」。

华银表示,未来规划「AI行动理财」,主要是过去透过数据分析与使用者研究调查,发现投资人往往陷入人性困境,追高杀低,AI理财针对不同投资属性与理财目标,以过去30年的数据训练AI模型,并综合使用多种预测演算法,判断市场趋势,筛选出符合预期的投资标的,并可针对不同风险属性的投资人提供配置建议。

以3月投资等级债、高收益债、新兴市场债三大类债券齐跌,利差快速拉大为例,华银主管指出,建议投资人透过以高品质债券组合操作方式,安稳度过市场震荡期并作为备战弹药与存粮。

至于保险业务,华银指出,除了储蓄险及投资型保单重点业务,今年会加强高倍数保障型及健康险为本年度重点转型业务,协助客户规划人身保障、退休及传承财富需求。

台湾保险业钱多 成国际投资大咖

台湾保险公司的海外部位资金超过台币17兆元,国际投资机构Ardian大中华区负责人姚斌超指出,Ardian甫募集的190亿美元八期基金中,亚洲资金占了20%,其中台湾资金更是扮演要角,为了服务台湾法人客户,Ardian大中华区办公室还增聘台湾籍员工。 PE次级基金的投资人为国际保险公司、退休基金和家族办公室等。以Ardian的运作方法,一手向法人投资募资,另一手收购市场上的母基金、直接基金、基础设施、房地产以及私人债务等,购入后整理资产内容、再进行资产组合,为投资金主寻求收益机会,Ardian旗下PE基金价值总计高达960亿美元,为资产提供投资管理或咨询服务。 富邦、国

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